Kâr eden işletme neden nakitsiz kalır?
Toptancıya 30 gün vadeyle mal sattınız, ama kira ve maaş bu ay ödenecek. Kâğıt üzerinde kâr ettiniz, kasada ise para yok. Nakit akışı takibi bu zamanlama farkını görünür hâle getirir.
1. Sabit giderlerinizin takvimini çıkarın
Her ay aynı gün çıkan ödemeleri tarih sırasıyla listeleyin:
| Gün | Ödeme | Tutar |
|---|---|---|
| 1 | Dükkân kirası | 18.000 TL |
| 5 | Personel maaşları | 46.500 TL |
| 15 | Muhasebe ücreti | 3.250 TL |
| 26 | SGK primi | 14.800 TL |
Bu tablo, ayın ilk haftasında ne kadar nakde ihtiyacınız olduğunu tek bakışta gösterir. Tutarlar örnektir.
2. Tahsilatlarınızı tarihleriyle takip edin
Vadeli satışlarınızı ve müşteri borçlarını beklenen tahsilat tarihiyle kaydedin. Tahsilat geciktiğinde sabit giderlerinizi hangi hesaptan karşılayacağınızı önceden planlayabilirsiniz.
3. Hesaplarınızın toplam bakiyesini izleyin
Kasa, banka hesapları ve kredi kartı borcu birlikte düşünülmelidir. Banka hesabında para görünürken kart borcunuz daha yüksekse, gerçek nakit durumunuz eksidedir.
Erken uyarı işareti: Üst üste iki ay giderleriniz gelirinizi geçiyorsa ve kart borcunuz artıyorsa, nakit akışınız bozulmaya başlamıştır. Bu noktada tedarikçi vadelerini ve sabit giderleri gözden geçirin.
4. Aylık net durumu düzenli kontrol edin
Her ayın sonunda gelir, gider ve kalan tutarı bir önceki ayla karşılaştırın. Aynı dönemde geçen yıl ne olduğunu bilmek, mevsimsel düşüşlere hazırlıklı olmanızı sağlar.
esfamOS İşletme ile nakit akışı
esfamOS İşletme; sabit giderlerinizi tekrarlayan ödeme olarak hatırlatır, kasa, banka ve kart bakiyelerinizi tek şeritte toplar, gelir ve gideri ay ay yan yana gösterir. Alacaklarınızı Borçlar bölümünde vade tarihiyle takip edebilirsiniz. Ücretsiz işletme hesabı açın.
Sık sorulan sorular
Nakit akışı ile kâr arasındaki fark nedir?
Kâr, bir dönemdeki satışlarınızdan giderlerinizin düşülmesiyle bulunur. Nakit akışı ise paranın gerçekte ne zaman kasanıza girip çıktığıdır. Vadeli satış yapan bir işletme kâr ederken nakitsiz kalabilir.
Ne kadar nakit yedeğim olmalı?
Genel bir kural olarak en az bir ila üç aylık sabit giderinizi karşılayacak kadar nakit tutmanız önerilir. İşletmenizin durumuna uygun tutarı mali müşavirinizle belirleyin.
Bu rehber genel bilgilendirme amaçlıdır; vergi ve yasal yükümlülükleriniz için mali müşavirinize danışın.